Каждая операция в блокчейн будет отслеживаться службой финмониторинга РФ

Финмониторинг России вводит отслеживание операций с биткоином. Проект «Прозрачный блокчейн» поможет частично снять анонимность с субъектов транзакций. Прототип системы уже протестирован органами МВД в секторе противодействия наркотрафику.

Письмо такого содержания Росфинмониторинг направил министру цифрового развития Максиму Паршину, сообщает РБК. Над разработкой работает физический институт им. Лебедева. В ведомстве утверждают, что государство нуждается в создании действенной системы мониторинга цифровых активов. Криптовалюта – удобное средство в преступных схемах с оборотом наркотиков, отмыванием денег и поддержкой терроризма, поэтому органы власти, ЦБ и прочие финорганизации нуждаются в технологиях, которые помогли бы контролировать и определять любое противозаконное действие при обороте цифровых средств. Похожие системы функционируют в зарубежных странах, а самым популярным аналогом является разработка компании Chainalysis. На данном этапе проект требует дополнительной поддержки за счет бюджетных средств. По данным аналитиков, для завершения работы необходимо 760 млн руб., идет речь в письме министру.

Напомним, что закон о цифровых финактивах уже подписан президентом РФ, нормы начнут действовать с 2021 года. Акт о криптовалюте, вероятнее всего, будет принят на осенней сессии Госдумы.

Учредитель АНО «ПравоРоботов» Никита Куликов, который входит в экстренный совет Госдумы, объяснит, что в таких условиях система крайне необходима. Это поможет избежать волны криптопреступлений на территории РФ и наладить законную работу сети.

«Главная характеристика блокчейна – это невозможность внести изменения в данные об операциях, так как весь процесс представляет собой неразрывную цепь. Данные о транзакциях может посмотреть любой участник сети, но определить сторону сделки возможно, если есть хотя бы минимальная информация о пользователе», − комментирует эксперт.

С помощью такой системы возможно отследить даже профиль в Даркнете. Если пользователь регистрирует кошелек на легальной бирже и переводит на него криптовалюту с адреса в Даркнете, служба безопасности биржи автоматически получит уведомление о подозрительной активности участника, дополняет эксперт.

Новый закон о цифровых активах не предусматривает анонимных сделок. Стороны раскрывают личность для полной идентификации, поэтому операция проводится по типу покупки реальных акций, только в рамках платформы криптовалют. Расплачиваться таким активом на территории РФ запрещено, но у участников есть право продавать и обменивать валюту. Предлагаемая система мониторинга в таком случае поможет определить, есть ли у сделки признаки легализации средств, полученных от преступных операций.

Мнение представителей сферы IT и инвестиций по поводу эффективности «Прозрачного блокчейна» разделилось. Исполнительный директор компании Exante Анатолий Князев считает, что искусственный интеллект здесь не нужен, с системой справятся базовые статистические методы. Также эксперт считает, что ввиду популярности валюты BTC и вектора властей на развитие государственного сектора блокчейн таким проектам легче получить господдержку и финансирование.

Эту же точку зрения поддержал гендиректор Moscow Digital School Дмитрий Захаров. Мониторить операции с криптовалютой просто, так как обозреватель биткоин-блоков открыт для просмотра, адреса кошельков и транзакции не маскируются. Существуют расширения, которые шифруют информацию о переводах, но сама идея блокчейна построена на понятиях прозрачности и открытого доступа к данным. Властям не удастся каким-то образом регулировать ход транзакций с цифровой валютой, так как отсутствует главное образующее звено в виде банка или подобной финансовой организации. Проект «Прозрачный блокчейн» − всего лишь инструмент для мониторинга подозрительных операций, но остановить их таким образом не удастся, объясняет эксперт.