AlfaHash
PowerTrade
Все системыTVBETMohiogamingPowerTradeBetgames tvGoldenrace

RARIB

ICO и криптовалюты – новая цель экс-операторов бинарных опционов

Новости Криптовалют и Блокчейн-индустрии
11.03.2018
ICO и криптовалюты – новая цель экс-операторов бинарных опционов

Недавно стало известно о том, что решение Facebook о запрете объявлений, связанных с криптовалютами, ICO и бинарными опционами, могло быть не собственной инициативой компании, а результатом давления ФБР и других регуляторов, которые теперь добрались и до Google.

Джейсон Рой, старший следователь Комиссии по ценным бумагам канадской провинции Мантиоба и председатель рабочей группы по бинарным опционам, заявил: «То, что произошло - это результат активности рабочей группы по бинарным опционам, а также ФБР. Вместе мы объяснили Facebook, с чем связаны наши опасения и какие виды рекламных объявлений могут привести к тому, что пользователи социальной сети станут жертвами мошенников. Мы провели беседу с Google по тому же вопросу и ожидаем ответной реакции».

Как выяснилось, «объяснение» заняло несколько месяцев, после чего Facebook сдался и согласился сотрудничать с властями.

«Мы очень довольны», - говорит Рой, пытающийся склонить Google к аналогичному решению. «Я надеюсь, что Google будет придерживаться такой же политики и по-особому воспринимать продукты, связанные с криптовалютами, ICO и бинарными опционами».

По всей видимости, переговоры между Google и регуляторами идут уже несколько месяцев, и пока ситуация складывается не в пользу последних.

«Мы уже запрещаем вводящие в заблуждение объявления и объявления, преподносящие информацию в ложном свете», - заявил представитель компании.

В январе своё предупреждение по этой теме опубликовала Служба финансового надзора Великобритании (FCA). Тогда регулятор сообщил, что мошенники, продвигающие бинарные опционы, а также сомнительные криптовалюты и ICO, стали чаще обращаться к Facebook, Instagram и Twitter, тогда как в прошлом основным инструментом для привлечения инвесторов в преступные схемы были телефонные звонки.

Инвестиции в бинарные опционы в 2017 году делали жителей Великобритании беднее в среднем на 90 000 фунтов в день, свидетельствуют новые данные FCA. При этом возможность регулирования этого вида финансовых продуктов ведомство начало рассматривать только в этом году. Также рассматривается возможность введения запрета на распространение подобных предложений среди индивидуальных инвесторов на уровне Европейского союза.


Бинарные опционы - опасный вид гэмблинга под видом инвестиций

Так чем же так плохи бинарные опционы, и почему их так часто упоминают в одном ряду с криптовалютами и ICO?

В общем виде организаторы бинарного опциона предлагают вам сделать ставку на исход определённого события на фондовом рынке, а теперь и на рынке криптовалют. И если мы не говорим об откровенно мошеннических брокерах, которые в случае вашей победы найдут способ не выплачивать вам деньги, то речь идёт о ещё одном относительно честном способе отъёма денег у населения, хотя честность здесь весьма условная, в первую очередь из-за того, как преподносятся эти продукты. Но обо всём по порядку.

Предположим, вас просят ответить, закроется DAX выше или ниже вчерашней цены закрытия.
  • Использует ли брокер неправильную цену DAX? Нет, он ориентируется на цену, передаваемую Bloomberg.
  • Заберёт ли брокер ваши деньги, если вы поставили на верный исход? Нет, он выплатит вам ваш выигрыш.
  • Можете ли вы предъявить брокеру претензию, после того как обнаружите, что на дистанции данный вид псевдо-инвестиций оказался для вас убыточным? Нет, все условия прописаны брокером, и вы сами соглашаетесь с ними.
Так чем же провинились организаторы бинарных опционов, и за что их так не любят регуляторы?

Игра на бинарных опционах – это игра с отрицательным математическим ожиданием по определению, однако её участники считают, что они занимаются инвестированием и даже рассчитывают на какую-то доходность.

Предположим, DAX только что открылся, то есть его текущая цена равна вчерашней цене закрытия. Справедливые шансы для пари, которое вам предлагает брокер – это 50:50. Например, если бы вы поставили $50 на верный исход, то могли бы рассчитывать на выплату $100. Но $100 вам, конечно же, никто не заплатит.

Брокер предложит вам заключить сделку с выплатой 47:53 или 45:55. Таким образом, каждый раз, когда вы будете угадывать верный исход, вы будете получать $47. В обратном случае вы будете отдавать $53.

Конкуренция на этом рынке вынуждает брокеров идти навстречу своим клиентам, делать интересные предложения и в целом жертвовать определённым процентом своего дохода, однако в общем случае, чтобы зарабатывать на бинарных опционах, вы должны принимать правильные решения как минимум в 55% случаев. Таким образом, мы получаем негативное соотношение риск/прибыль, превосходящее игру на рулетке и прочие виды гэмблинга, убыточность которых для игрока на дистанции не вызывает сомнения даже у далеких от этого мира людей.

Организаторы бинарных опционов делают всё, чтобы у их потенциальных жертв такого ощущения не возникало.

В качестве примера действенности таких манипулятивных техник приведём письмо, опубликованное в Forbes.

«Мой отец недавно занялся торговлей на бинарных опционах в сети. Сайт предлагает ему в условленное время, скажем в 13:25, поставить $100 на то, что цена акции XYZ будет выше или ниже через 5 минут – в 13:30. Если он ошибается, ему возвращают $15. Если угадывает – выплачивают сверху $70.

Я доказал ему математически, что сайт имеет преимущество перед ним, и чтобы иметь нейтральное ожидание, он должен принимать правильные решения в 55% случаев. По роду своей деятельности я профессиональный игрок в покер, поэтому я имею чёткое представление о вероятностях, рынках онлайн гэмбилнга и о том, как работают эти сайты.

Проблема в том, что ему кажется, будто у него есть преимущество, обусловленное его способностью читать графики, следить за новостями и т.д. Он человек умный, бывший адвокат и следит за рынком ценных бумаг много лет, но мне кажется, что здесь он себя переоценивает. Я немного изучил бинарные опционы и пришёл к выводу, что очень малое число людей, не являющихся профессиональными трейдерами, способны на постоянной основе извлекать хороший доход из таких сайтов. Мой отец заработал уже $2 500, делая ставки по $100 и $50. Всё, что я смог сделать, это объяснить ему, что статистическая погрешность влияет на его восприятие собственных способностей, а из-за краткосрочной волатильности вместе с заложенной убыточностью постоянно выигрывать будет чрезвычайно тяжело».

Как мы видим, трейдеру предлагается принять решение о том, где цена акции окажется через 5 минут. Очевидно, прогнозирование столь краткосрочных движений курса – это гэмблинг чистой воды со значительным перевесом в пользу брокера. Но даже если вы захотите принять взвешенное решение, то чаще всего не сможете это сделать, потому что большинство брокеров не предоставляет доступ к индикаторам технического анализа, уровням Фибоначчи, ключевым уровням сопротивления и поддержки и т.д. Зато они услужливо предлагают обучающие материалы, которые якобы призваны помочь вам зарабатывать больше, а на самом деле только затягивают жертву и создают впечатление, будто то, чем она занимается, имеет что-то общее с реальным инвестированием.

Здесь мы приходим к ещё одной негативной и, пожалуй, одной из самых опасных сторон бинарных опционов. То, что, по сути, является азартной игрой с отрицательным математическим ожиданием, преподносится как низкозатратный и высокодоходный способ инвестирования, не требующий определённой квалификации или специальных знаний. На базе бинарных опционов сформировалась своеобразная субкультура псевдо-инвесторов, организацией которой, очевидно, занимаются сами брокеры. Они предоставляют свои услуги на условиях контролируемого риска, обещая, что, даже если что-то пойдёт не так, вы не потеряете больше обозначенной суммы. На деле, несколько небольших неудачных сделок могут нанести серьёзный удар по вашему бюджету, а влечение, которое заядлые трейдеры испытывают к размещению ставок на бинарных опционах, имеет все признаки игровой зависимости.

Но даже если вам удастся более-менее систематически выигрывать значительные суммы, брокер всегда может изменить коэффициент не в вашу пользу или закрыть счёт без объяснения причин. Так поступать позволяют ему правила, которые, в отсутствие регулирования, он устанавливает для вас сам.

И здесь мы не говорим об откровенно мошеннических схемах, манипулирующих результатами опционов при помощи «собственного алгоритма, предусматривающего различие между рыночной и расчётной ценой инструмента», или аннулирующих результаты «из-за предсказуемости» поведения рынка, использующих персональные данные своих клиентов не по назначению и конфискующих их средства, ссылаясь на надуманные причины.

Конечно, в некоторых юрисдикциях предусмотрена процедура лицензирования подобных финансовых инструментов, значительно урезающая доходность этого вида бизнеса для брокера и ограничивающая его в правах. В США, например, если брокер предложит своему клиенту вышеописанные условия, его признают мошенником и посадят в тюрьму. Как нетрудно догадаться, то, что вы найдёте в интернете, не будет принадлежать к категории лицензированных продуктов.

Хотя прибыли организаторов подобных схем не поддаются оценке, по информации Times of Israel, около 100 брокеров, работавших в Израиле, зарабатывали от $1 млрд до $10 млрд в год. При этом свои деньги теряли 96% участников, 2% оставались в плюсе, и то до определённого момента.


ICO и криптовалюты как перерождение бинарных опционов

По непонятным причинам бинарные опционы долгое время оставались вне поля зрения мировых регуляторов. К счастью, в последнее время ситуация начала меняться. Так, например, бинарные опционы были полностью запрещены в Израиле. В связи с этим вполне понятны опасения местных властей, которые они испытывают по поводу криптовалют и ICO.

«Я хочу убедиться, что мир криптовалют не является новой мутацией индустрии бинарных опционов», - заявил председатель Управления рынка ценных бумаг Израиля (ISA) Шмуэль Хаузер в ноябре прошлого года.

Сами по себе криптовалюты и ICO, в отличие от бинарных опционов, – это всего лишь инструмент, преимущества анонимности и нерегулируемости которого, к сожалению, используют в своих целях различного рода мошенники или просто недобросовестные разработчики.

«Посмотрите на улицу – раньше в это время здесь было полно молодых людей, которые работали на бинарные опционы», - говорит владелец магазинчика в израильском городе Рамат-Ган. «Напротив была компания, на которую работала сотня человек, а за ней ещё одно здание с сотней сотрудников. Теперь они работают на Кипре, в Киеве, Грузии и Белграде».

Бывшие сотрудники израильских операторов бинарных опционов вынуждены активно искать работу. В буме вокруг ICO и криптовалют многие из них видят возможность для применения своих талантов по привлечению спонсоров в сомнительные инвестиционные схемы.

«Опыт в сфере бинарных опционов будет преимуществом», - пишет одна из компаний, нанимающая сотрудников для продвижения криптовалютных продуктов.

«Вы уже слышали о рынке криптовалют? Не упустите возможность», - гласит приглашение на мероприятие для потенциальных аффилейтов, заинтересованных в возможностях, которые дают криптовалюты и ICO.

«Произошёл взрыв различных ICO и новых токенов. Вы видите, как ICO привлекают огромные объёмы средств, в определённых случаях не имея вообще ничего, однако общество настолько разгорячено, что готово бросать им свои деньги», - говорит Джейсон Рой из Комиссии по ценным бумагам канадской провинции Мантиоба.

С одной стороны ICO представляют собой инновационный метод привлечения финансирования для стартапов, намеревающихся использовать преимущества технологии блокчейн и создавать принципиально новые решения для старых проблем или совершенствовать существующие централизованные продукты. С другой – объёмы финансирования, привлекаемые многими из них, часто не соразмерны поставленным задачам, а среди организаторов полно тех, кто, если и не планирует обманывать инвесторов на первых этапах, то позднее демонстрирует полную неспособность выполнить данные обещания. Так, по информации портала Tokendata, 46% проведённых в прошлом году ICO уже можно считать провалившимися. Ещё 13% могут примкнуть к этому числу в ближайшее время.

Многие из организаторов таких ICO используют те техники, которыми славятся бинарные опционы, пытаясь ввести потенциального инвестора в заблуждение. «Прочитайте наш white paper», - говорят они. «Познакомьтесь с нашей командой. Мы представляем децентрализованную платформу нового поколения, призванную использовать силу блокчейна для демократизации рынка солнечной энергии».

Индивидуальному инвестору в этом случае предлагается почувствовать себя своеобразным венчурным капиталистом и оценить потенциальную доходность предложенного токена. Конечно, мимо такой возможности не могут пройти бывшие организаторы бинарных опционов.

По информации источника Times of Israel, представители индустрии бинарных опционов, вошедшие в криптовалютное пространство, используют три подхода для извлечения крупной выгоды.

Во-первых, они привлекают инвесторов, многие из которых им уже знакомы как клиенты в прошлом, и предлагают им покупать и продавать криптовалюты на собственных «биржах», опираясь на всё те же практики бинарных опционов, впоследствии, когда интерес жертвы к их продукту будет падать, рассчитывая заморозить её активы.

Во-вторых, они могут предлагать инвесторам возможность торговли с плечом. Присущая криптовалютам волатильность и безграничные возможности для махинаций на псевдо-биржах, как правило, не оставляют инвесторам и шанса.

Действительно, разнообразие псевдо-инвестиционных схем, где слово «криптовалюта» имеет весьма опосредованное отношение к реальному продукту, поражает воображение. Некоторые «предприниматели», вероятно не желающие расставаться со своим прошлым, организуют бинарные опционы на биткоин, рост числа которых говорит о том, что и на них находится свой клиент.

В-третьих, они могут предложить инвесторам вложить средства в ICO, причём сама по себе краудфандинговая кампания не обязательно будет мошеннической. Инвесторам предлагается купить токен, который в будущем будет использоваться в каком-либо продукте или наделять своего владельца определёнными правами. Многие инвесторы покупают такие токены в расчёте продать их дороже на вторичном рынке. То же самое происходит и в случае с полноценными ICO, однако в мошенническом сценарии организаторы первыми избавляются от своих токенов или же вообще скрываются с деньгами инвесторов.

Конечно, это не значит, что на индустрии ICO можно ставить крест, поскольку прогрессивность этого метода привлечения финансирования не вызывает сомнений, что, к счастью, понимают мировые регуляторы, старающиеся всячески способствовать продвижению инноваций и защите интересов инвесторов. В то же время присутствие представителей сферы бинарных опционов и прочих ненадёжных элементов вызывает опасения и у самих участников этого рынка.

«Любой, кто упоминает технологию блокчейн и бинарные опционы в одном предложении, неправомерно обвиняет новую промышленную революцию в мошенничестве. Вот почему нет ни одной компании из сферы бинарных опционов, которая преуспела бы в сфере блокчейна», - поясняет партнёр израильского венчурного фонда Singulariteam Моше Хогег. «Мы сотрудничаем с Управлением рынка ценных бумаг Израиля, чтобы израильские стартапы могли работать и регулироваться. Именно по этой причине я провёл встречу с министром финансов в октябре, когда мы обсудили проблемы, с которыми приходится сталкиваться стартапам в нашей стране, и потенциал израильского блокчейн-сообщества. Если кто-то думает, что это лёгкие деньги или мошенничество, пришло время очнуться. Это сообщество высоко образованных и сообразительных личностей, которые приводят в движение колёса новой эры технологий и инноваций».


Источник: ttrcoin.com
Просмотрено: 1577 раз

Версия для печати | Обсудить на форуме

Все новости