Швейцарский регулятор представил новые требования для компаний из сферы блокчейна

Управление по надзору за операциями финансового рынка Швейцарии (FINMA) опубликовало новые требования для осуществления платежей блокчейн-компаниями в своей юрисдикции. Они распространяются на поставщиков услуг в сфере блокчейна, в том числе биржи, кастодиальные сервисы и торговые платформы.

FINMA отмечает, что документ разрабатывался в соответствии с опубликованными в июне рекомендациями по регулированию цифровых активов Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).

Регулятор подчёркивает, что компании в сфере блокчейна не могут уклоняться от соблюдения действующих правовых стандартов, связанных, например, с противодействием отмыванию денег. Более того, по его мнению, подобные риски особенно актуальны для индустрии блокчейна ввиду наличия в ней механизмов для псевдонимного совершения транзакций.

Поставщики услуг в сфере блокчейна должны осуществлять идентификацию клиентов, придерживаться основанного на рисках подхода к мониторингу их деловых отношений и уведомлять Комитет по борьбе с отмыванием денег о любой подозрительной активности на своих платформах.

Вместе с тем, требования по передаче информации клиентов блокчейн-компаниями должны соблюдаться в той же степени, что и банками. Для передачи информации могут использоваться обычные коммуникационные каналы.

FINMA подчёркивает, что отклоняется от рекомендаций FATF, так как отказывается включать в список исключений платежи, осуществляемые с использованием нерегулируемых сервисов-кошельков.

В своей публикации FINMA отмечает, что в настоящее время не существует национальных или международных систем, которые могли бы обеспечить надёжную передачу информации о платежах, осуществляемых с помощью блокчейна. Кроме того, отдельные поставщики услуг ещё не успели заключить двусторонние соглашения на передачу информации. Когда такие механизмы появятся, их использование станет обязательным для участников криптовалютной отрасли.

Также сегодня стало известно, что FINMA выдало банковские лицензии и лицензии дилеров ценных бумаг блокчейн-компаниям SEBA Crypto и Sygnum. Регулятор отметил, что компаниям, деятельность которых полностью связана с индустрией блокчейна, такие лицензии были выданы впервые. Они позволят SEBA Crypto и Sygnum предоставлять услуги институциональным и профессиональным клиентам.